ISA 계좌를 운영하고 있다면, ‘서민형 전환’이라는 단어를 한 번쯤 들어보셨을 거예요. 소득 기준을 충족한다면 더 큰 비과세 혜택을 누릴 수 있는 좋은 기회인데요, 어렵지 않게 핵심만 정리해보았습니다.
✔️ 서민형 ISA, 뭐가 다른가요?
- 비과세 한도가 일반형보다 2배(400만 원) 높습니다.
- 2025년부터는 한도가 최대 1,000만 원으로 확대됩니다.
✔️ 누가 전환할 수 있나요?
- 직전 연도 근로소득 5,000만 원 이하 또는 종합소득 3,800만 원 이하
- 만 19세 이상 또는 근로소득이 있는 만 15세 이상이면 가능
✔️ 전환은 언제, 어떻게 하나요?
- ISA 신규 가입 시점 또는 만기 연장 시에만 전환 신청 가능
- 일부 금융사는 국세청 자료를 기준으로 자동 전환해줍니다
- 자동 전환이 되지 않으면 홈택스에서 소득확인증명서를 발급해 제출해야 해요
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ISA 서민형 전환 완벽 가이드: 절세 혜택과 전환 방법 총정리
ISA 서민형 전환으로 비과세 한도를 2배 확대하세요. 신청 조건, 절차, 자동 전환 방법과 비과세, 절세 혜택을 한눈에 확인할 수 있는 글입니다.
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